Как нам стало известно, Visa направила эмитентам карт, эквайерам и процессинговым компаниям с инструкциями о том, как действовать в отношении поставщиков услуг на рынке бинарных опционов в США и Канаде.  Компания предупреждает о том, что в последнее время участились случаи мошенничества со стороны поставщиков услуг на рынке «высокорисковых инвестиционных инструментов», а также рекомендует предпринять ряд шагов, чтобы предотвратить злоупотребления.

В документе говорится о том, что большинство бинарных опционов продаются через компании, расположенные на Кипре и в Израиле, многие из них не зарегистрированы на территории США и Канады и не имеют соответствующих лицензий для ведения бизнеса в этих странах.  Потребители из Северной Америки могут получить доступ к офшорным торговым платформам, однако они не подпадают под контроль регулирующих органов США и Канады. Это значит, что такие компании могут не выполнять нормативные требования этих стран.

Между тем, Комиссия по ценным бумагам и биржам США и Управление ценных бумаг Канады советуют проявлять максимум осторожности, участвуя в нерегулируемой торговле бинарными опционами.

Бинарные войны

Visa не только отправила уведомление, посвященное конкретно брокерам бинарных опционов — что уже само по себе экстраординарное событие — но и предприняла дополнительные шаги, препятствующие развитию этой отрасли. Теперь эмитенты банковских карт должны сообщать обо всех оспоренных транзакциях, связанных с незарегистрированными поставщиками бинарных опционов. Компания также предупреждает эквайеров, что транзакции, осуществленные от имени таких поставщиков, подпадают под действие «Положение о мерах по оценке несоответствия и снижению рисков в рамках глобальной программы защиты бренда Visa». Это значит, что Visa рассматривает этот вопрос, как угрозу бренду и может предпринять карательные меры в отношении тех, кто проигнорирует данное предупреждение.

Кроме того, Visa требует вводить инструменты контроля, которые позволят ограничить международные транзакции для поставщиков, расположенных за пределами лицензируемых юрисдикций эквайера. Таким образом, на них возлагается ответственность за то, чтобы не дать компаниям, не зарегистрированным на Cantor Exchange или NADEX, работать на территории США и Канады.

В апреле этого года аналогичные шаги предприняли и в MasterCard в отношении брокеров на рынках форекс и бинарных опционов, нацеленных на японских клиентов. Это связано с тем, что регуляторы оказывают давление на Visa и MasterCard, чтобы перекрыть брокерам без лицензии денежные потоки. Полагаю, что этот тренд будет набирать обороты, платежи по карте будут блокироваться и на других рынках.