Торговля на финансовых рынках неразрывно связана с риском, так как даже самый качественный прогноз составляется исходя из текущей ситуации, но он не гарантирует того, что уже через минуту, час или день не поступит новая информация, которая повлияет на мотивы трейдеров и инвесторов. В этом плане опционная торговля не являются исключением, поэтому сегодня мы поговорим про мани менеджмент для бинарных опционов.

В дословном переводе с английского языка «Money Management» переводится как «управление деньгами», поэтому, когда речь идёт про спекуляции или инвестиции, под данным термином понимается грамотное распределение имеющегося в распоряжении капитала.

Фактически, финансовый менеджмент — это отдельная специальность, на которую люди учатся в университетах и коллежах несколько лет, после чего защищают дипломы. Проблема заключается в том, что реальная торговля на рынках немного отличается от «книжных» истин, поэтому я постараюсь кратко рассмотреть основные нюансы, которые знаю по собственному опыту.

Зачем нужен мани менеджмент на рынке бинарных опционов

Основная проблема, с которой стакивается любой начинающий спекулянт – это своё «Я». Дело в том, что многие новички считают себя правыми по определению и поэтому открывают сделки практически на весь депозит. Заканчивается это всё «сливом» и последующими обвинениями брокера в мошенничестве, а в «особых» случаях достаётся даже интернет-провайдеру, у которого упала скорость на 1 кбит в момент открытия сделки.

nb1

К сожалению, на финансовых рынках логика «обывателя» не работает, например, курс валюты может укрепляться после того, как стало известно о росте инфляции, или нефтяные цены могут упасть на новости о сокращении запасов. Похожих примеров можно привести десятки, поэтому, торгуя бинарными опционами, мани менеджмент необходимо строить таким образом, чтобы потери от подобных сделок не приводили к сливу счёта.

Почему такое происходит? Дело в том, что бинарный опцион — это производный инструмент, полностью зависящий от динамики цены базового актива, которая формируется на биржах. А теперь подумаем, сможет ли обычный трейдер (особенно новичок, который только вчера узнал про опционы), тягаться силами с такими игроками как JP Morgan, Deutsche Bank, Citigroup и т.д.? Конечно нет, отсюда и все проблемы, поэтому нужно принять как данность тот факт, что убыточных сделок не избежать.

Правильная торговля бинарными опционами и мани менеджмент

В методичках по трейдингу можно найти совершенно разные подходы к управлению капиталом, но есть несколько базовых правил, которые необходимо строго соблюдать вне зависимости от того, какая торговая стратегия применяется. По сути, это «кодекс», который необходимо распечатать и всегда держать в поле зрения.

Во-первых, в одной сделке не следует рисковать более чем 5% от средств на счёте. Например, если депозит равен 500 долларам, то сумма инвестиции в один опцион должна быть не более 25$. Подобный подход позволяет переждать серию убыточных сделок в проверенной стратегии, и даёт шанс вовремя остановиться при тестировании новой, ранее не знакомой методики.

nb2

Во-вторых, необходимо диверсифицировать риски, т.е. использовать в работе активы, цены которых слабо коррелируют между собой, например, покупать опционы на нефть, акции McDonald’s и пару NZDUSD.

nb3

Связано это с тем, что прибыль от покупки бинарного опциона по одному инструменту может компенсировать убыток, полученный по другому активу.

Здесь следует отметить, что профессионалы часто специализируются на одном инструменте, т.е. не распыляют внимание на прочие активы. Чтобы достичь подобного уровня, придётся потратить годы на обучение, а пока нет опыта, рассмотренный пример – это лучший вариант мани менеджмента для бинарных опционов.

В-третьих, обязательно следует ограничивать максимальные потери на день, как правило, это 25% от средств на счёте. Если вернуться к нашему примеру, то получим, что допустимые суточные потери в данном случае будут равны $500*0,25 = $125, т.е. для того, чтобы уйти «подумать», придётся открыть минимум 5 убыточных сделок.

Если данная планка была достигнута – это повод задуматься над происходящим, так как поймать столько убытков можно в трёх случаях:

  • система дала сбой – ищем ошибку и думаем над её устранением;
  • выпал день, богатый на события и новости, от которых в будущем лучше держаться подальше;
  • произошёл нервный срыв – здесь всё гораздо сложнее, поэтому лучше перейти на демо-торговлю.

И последнее правило – «мартингейл» (удвоение ставок при проигрыше) следует использовать только в том случае, если по системе есть статистика заключения сделок минимум за  3 месяца, на базе которой можно достоверно определить максимальную серию убыточных опционов, а также среднее количество непрерывных потерь. В обратном случае, т.е. если после каждого ложного сигнала увеличивать сумму инвестиции, счёт долго не проживёт.

Таким образом, при покупке бинарных опционов мани менеджмент является ключевым элементом торговой системы, при этом абсолютно неважно, какой тип контрактов используется – минутные, «турбо», долгосрочные и т.д., так как перечисленные правила обязательны к выполнению в любом случае.