Так уж сложилось. что все последние финансовые пирамиды приходят к нам почему что с Украины: ММСИС, Мил Трейд, Форекс Тренд, Пантеон Финанс, теперь вот РВД Маркетс. Был ли RVD Markets настоящей пирамидой или на самом деле обанкротился, остается только догадываться. Ну да ладно.
Все дилинговые центры, предлагающие своим клиентам спекулятивную торговлю на валютном рынке, я разделил на три эшелона.
Первый эшелон
Хочу сказать, что валютный рынок почти полностью регулируется в Соединенных Штатах и приравнен, фактически, к срочному биржевому рынку. Регуляторы у них тоже одинаковые — NFA (National Futures Association) и CFTC (Commodity Futures Trading Committee). Это государственные регуляторы и кому попало они лицензии не выдают. Если сравнить с Российским биржевым рынком — это примерно тоже, что и ФСФР(Федеральная служба по финансовым рынкам), которая лицензирует биржевых брокеров, таких как Финам, БКС, Атон, Церих и пр.
Старейшими и крупнейшими такими компаниями являются Американские OANDA, FXCM, Forex.com. Суммы в этих компаниях можно держать практически любые. Условия торговли у них не самые лучшие — достаточно большие спреды и комисии. Но для среднесрочной торговли вполне нормально.
Можно также обратить внимание на достаточно молодые американские ДЦ, которые борются за своих клиентов (например, Advanced Markets). Спреды и комиссии у них немного поменьше. Главное, что бы регуляторы были NFA или CFTC(а лучше, и то и другое).
В первый эшелон можно включить и банковский форекс. Но это не совсем то, что нам предлагают в России под эти брендом. Валютный рынок в нашей стране пока еще не регулируются, и когда, Вы заключаете договор с каким-нибудь Альфа-банком или Нефтепромбанком, то услуги валютного трейдинга Вам будет предоставлять юридическое лицо, зарегистрированное в какой-нибудь офшорной зоне, а вовсе не в России. Внимательно читайте оферту. Это значит, что если будут какие-нибудь прецеденты, конфликты интересов, судится Вы будете не в России, а в какой-нибудь Маврикии, с очень «мягким» финансовым законодательством.
Крупнейшие банки в мире, предоставляющие валютный трейдинг частным лицам, это LMAX, Saxo Bank и Dukascopy Bank. Есть еще немного рангом пониже, но основные я перечислил. Минимальные депозиты здесь начинаются где-то от 10 000 у. е.
В первом эшелоне Вы не встретите центовых счетов, бонусов на первые и последующие депозиты, как в казино и, за редким исключением, пополнение/вывод средств на электронные платежные системы(Киви, ЯндексДеньги, Скрилл, ВебМани и пр.). Почти все денежные переводы осуществляются исключительно банковским переводом или через банковские карты.
Открыть счет здесь будет немного сложнее, чем в кухнях рангом пониже. Придется распечатывать и подписывать договоры, отсылать их обратно в компанию, проходить процедуру верификации, и ждать еще несколько дней активации счета.
Второй эшелон
Регуляторами таких компаний выступают Великобританский FSA (Financial Services Authority) и Австралийский ASIC(The Australian Securities & Investments Commission). Это два наиболее серьезных регулятора в мире после NFA и CFTC. Ко второму эшелону относятся тоже достаточно серьезные компании. К ним можно отнести Activ Trades, FIBO Group, ThinkForex, ICM Brokers. Но самые крупные и известные — это FxPro, Pepperstone, ICMarkets и AxiTrader.
Счет в этих ДЦ открыть будет попроще. Встречаются и электронные платежные системы. Казиношных бонусов нет.
Третий эшелон
Третий эшелон, это все те компании, рекламой которых пестрит наш Рунет. Сюда относятся Альпари, Инстафорекс, Робофорекс, Форекс клуб, АФорекс, ЛайтФорекс и все-все прочие с офшорными регуляторами такими как FSC(Маврикия), SIBA(Сейшельские острова), FSC BVI(Британские Виргинские Острова), CySEC(Кипр), IFSC(Ботсвана) и пр. Обычно их лицензии просто покупаются.
В третьем эшелоне есть более менее нормальные компании, к которым я достаточно лояльно отношусь, такие как Альпари, FXOpen, Робофорекс, Форекс4ю. Но большинство из них, откровенные лохотроны и обычные финансовые пирамиды с казиношными бонусами, лояльными курсами, СМС пополнениями с телефонов, верификациями только в тех случаях, когда Вы не слили все деньги, а решили что-то вывести и т.п.
Все виды доверительного управления широко распространены в этом эшелоне. В офшорных зонах, как я уже написал выше, очень «мягкое» и лояльное финансовое законодательство, где галочки в оферте вполне достаточно, что бы неизвестно кому, перевести свои кровно заработанные в доверительное управление. Вы не встретите ПАММ-сервисов или  систем копирования сделок в ДЦ регулирующихся NFA, CFTC, FSA или ASIC.
Небольшой вывод из вышесказанного.
Время идет и торговля на финансовых рынках все более и более становится популярной в России. По понятным причинам, большинство начинает с Форекса, и почти никто там не остается. Подавляющее большинство сливается и завязывают с этим занятием, другие переходят на второй уровень — регулируемый биржевой рынок. Обычно это срочный рынок и фьючерсы.
И в настоящее время, многие крупные и серьезные дилинговые центры не выводят все сделки своих клиентов на межбанк. Обычно они просто хеджируют общую позицию по каким-либо активам (причем не всегда на спотовом рынке). Если риски небольшие, могут и вообще ничего не выводить. Когда вы видите у ДЦ счета с фиксированным спредом, центовые счета и счета типа «standart» — 99%, что они кухонные. Кроме того, я думаю в 90% случаях так называемые ECN счета, таковыми не являются. В лучшем случае это STP.
Итог можно сделать такой. Если Вы только учитесь, и Ваш депозит составляет не более 1-2 тысяч USD, то Вам подойдет почти любой ДЦ из третьего эшелона. Если более этой суммы, можно посмотреть компании второго эшелона. Подойду и некоторые из первого, если позволяет минимальный депозит(но кредитные плечи у них низкие).
Если у Вас более крупные суммы, и Вы уже умеете и хотите на них торговать, то я думаю в европейские банки или крупные американские ДЦ нести их точно не стоит. Переходите лучше на срочный рынок. Форекс не заканчивается спотовым рынком. Фьючерсы на валюты это тоже Форекс. Кроме того, Вам будет доступно, намного больше активов, которые почти не коррелируют в рыночных условиях.